Mulai dari menimbulkan kepanikan dengan mengancam kasus polisi palsu hingga memikat orang agar berinvestasi di platform pasar saham palsu, penipu dunia maya memangsa korban yang tidak menaruh curiga untuk menipu mereka. Divisi Kejahatan Siber Kepolisian Punjab menekankan perlunya masyarakat untuk waspada dan sadar serta melaporkan korban penipuan siber secara real-time karena penipu mengadopsi berbagai metode dan menargetkan kelompok rentan tanpa mendapat hukuman. Kantor Polisi Kejahatan Dunia Maya, Mohali juga telah meluncurkan inisiatif baru di mana korban penipuan/kejahatan dunia maya, setelah memberikan persetujuannya, berbagi cerita dan pengalaman mereka untuk memperingatkan orang lain sejak dini.
Setelah menangkap dua tersangka dari Guwahati Assam yang menipu pejabat Biro Investigasi Pusat (CBI), sayap kejahatan dunia maya baru-baru ini menangkap pakar industri yang berbasis di Punjab dan ketua Grup Vardhaman SP Oswal seharga Rs. Modul yang diretas 7 Crore.
Beberapa hari setelah Oswal ditipu oleh penipu di Punjab pada minggu terakhir bulan Agustus, seorang pensiunan petugas IAS di Amritsar menjadi korban penipuan serupa, di mana penipu diberi Rs. 76 lakh dia hilang, katanya, “bersekongkol dengan penjahat. Pencucian Uang”.
Penipu menerima dua panggilan WhatsApp pada tanggal 3 dan 4 September kepada Harjinder Singh Chahal, 84 tahun, pensiunan sekretaris pendidikan kedokteran dan penelitian, yang mengaku berasal dari cabang kejahatan Mumbai. “Penelepon memberi tahu saya bahwa saya berurusan dengan penjahat pencucian uang. Dia mengatakan kepada saya bahwa Pengadilan Tinggi Bombay telah mengeluarkan surat panggilan pengadilan (dokumen resmi yang memerintahkan seseorang untuk hadir di pengadilan) atas nama saya. Dia berjanji untuk membantu saya menyelesaikan kasus ini jika saya melakukan segala sesuatu seperti yang mereka perintahkan. Saya terhipnotis oleh penelepon, saya mulai mengikuti instruksinya,” demikian bunyi FIR yang terdaftar berdasarkan berbagai bagian KUHP India dan Undang-Undang Teknologi Informasi (TI) pada 24 September di Kantor Polisi Kejahatan Siber Negara Bagian Punjab di Mohali. Keluhan Chahal. Menurut FIR, Chahal telah menyetor jumlah yang berbeda dari tiga rekening banknya ‘satu per satu’ seperti yang disarankan oleh penelepon, dan menambahkan bahwa total ‘uang hasil jerih payah’ adalah Rs. Dia mengaku telah menipu hingga 76 lakh.
“Mereka menutup otak Anda. Saya mengetahui tentang penipuan tersebut ketika seorang pegawai wanita di sebuah bank yang saya kirimi uang menelepon saya dan mengatakan bahwa saya telah ditipu,” Chahal, seperti Oswal, juga dipasangi pengawasan video oleh polisi. penipu, katanya kepada The Indian Express. Para penipu berjanji akan mendapatkannya kembali dan sertifikat izin akan dikeluarkan,’ katanya.
Menurut FIR serupa yang terdaftar di kantor polisi yang sama pada 12 September, Maninder Singh, seorang penduduk Mohali, menerima telepon dari penipu pada 8 September dan meminta Rs. Lebih dari 24 lakh penipuan telah dilakukan. Setelah Maninder ditipu, “surat penerimaan” dikirimkan kepadanya. Dan sesuai keterangannya di FIR, keduanya merupakan surat “izin” dari “CBI”. Penelepon tersebut mengaku berasal dari ‘Layanan Telekomunikasi India’ dan mengatakan nomor telepon atas nama Maninder digunakan untuk “iklan ilegal” dan “pesan teks yang melecehkan”. Menurut FIR, penelepon berjanji untuk membantu Maninder dan “mentransfer” panggilan tersebut ke “Cabang Kejahatan Delhi”, di mana “seorang petugas bernama Arjun Singh” “mentransfer” nomor telepon “yang diambil dari kartu Aadhaar Anda” setelah “memeriksa detailnya “. Digunakan untuk “pencucian uang” dan “17 pengaduan yang dipesan pada nomor ini”. Maninder memiliki rekening bank sebesar Rs. 2,45 lakh, disuruh menunggu “perintah lebih lanjut” dan “menjaga kewaspadaan melalui video call selama 24 jam sebelum diminta mentransfer sejumlah FD sebesar Rs 21,68 lakh ke rekening bank lain”.
ADGP mengatakan sebagian besar penipu dunia maya beroperasi “dari beberapa bagian Jharkhand serta tempat-tempat di Assam dan Benggala Barat”.
“Mereka menyuruh saya untuk melakukan cross check apakah itu bukan kasus pencucian uang dan mentransfer uangnya. Mereka berjanji bahwa uang itu akan ditransfer kembali kepada saya setelah verifikasi,” kata Maninder, 32 tahun, kepada The Indian Express: “Surat izinnya asli.”
Maninder mengatakan, polisi berupaya semaksimal mungkin untuk menangkap tersangka. “Geng ini berpikiran sangat tajam. Polisi berupaya semaksimal mungkin. Polisi memperlakukan saya dengan sangat baik dan meyakinkan saya bahwa mereka akan berusaha semaksimal mungkin untuk mendapatkan kembali jumlah tersebut,” kata Maninder.
Seperti Chahal dan Maninder, Oswal juga diberitahu oleh para penipu bahwa uangnya akan ditransfer kembali kepadanya.
Direktur Jenderal Polisi Tambahan Punjab (Cabang Kejahatan Dunia Maya) V Neeraja mengatakan, “Pelaporan kejahatan dunia maya pada jam emas secara real-time sangat penting untuk membekukan uang di rekening tersangka.”
Patut dicatat bahwa Rs 5,25 crore diperoleh kembali dan ditransfer kembali ke Oswal karena pihak berwenang membekukan uang tersebut setelah menerima pengaduan sebelumnya.
Dalam kasus penipuan dunia maya lainnya yang didaftarkan pada 20 September, pengusaha Ludhiana Rajneesh Ahuja dituduh Rs. 1,01 Crores sementara pejabat menipu Rs. 34 lakh ditemukan.
“Semua penipuan siber yang dilaporkan di Portal Kejahatan Siber Nasional (NCRP) akan segera ditangani dan uang akan dibekukan di rekening para tersangka selama mereka masih berada di saluran perbankan,” kata Neeraja.
Nomor saluran bantuan 1930 yang terhubung ke portal NCRP telah menerima hampir 100 kasus penipuan dunia maya dari Punjab. ADGP mengatakan sebagian besar pengaduan terdaftar di Mohali, Ludhiana, Jalandhar, Patiala dan Amritsar. ADGP mengatakan sebagian besar penipu dunia maya beroperasi “dari beberapa bagian Jharkhand serta tempat-tempat di Assam dan Benggala Barat”.
Saluran bantuan ini terhubung ke 1.930 lembaga keuangan termasuk 340 bank dan pedagang dan jika penipuan dunia maya dilaporkan secara real-time, uang di rekening tersangka dapat dibekukan.
Setelah pengaduan diajukan ke NCRP dan saluran bantuan tahun 1930, Cyber Fraud Mitigation Center (CFMC) bertindak sebagai ruang perang untuk memantau penipuan tersebut. CFMC bertanggung jawab untuk mengurangi penipuan dunia maya melalui upaya bersama dan koordinasi real-time antar pemangku kepentingan seperti lembaga penegak hukum negara bagian/UT, Departemen Telekomunikasi, bank, penyedia layanan telekomunikasi, dll. Lebih dari 40 perwakilan dari bank, telekomunikasi, industri, perantara TI dan media sosial hadir di CFMC untuk aksi bersama melawan penipuan keuangan.
ADGP mengatakan bahwa masyarakat harus disadarkan akan penipuan dunia maya. “Kita harus memahami bahwa tidak ada lembaga penegak hukum yang dapat melakukan penangkapan digital menggunakan Skype,” tambahnya.
Di tengah insiden penipuan dunia maya yang mengkhawatirkan, sayap kejahatan dunia maya Kepolisian Punjab siap meluncurkan kampanye agresif di ruang publik untuk menciptakan kesadaran tentang penipuan tersebut, ADGP mengatakan: “Satu-satunya cara untuk mencegah viktimisasi dunia maya adalah melalui kampanye kesadaran masyarakat yang kami melakukan dari waktu ke waktu.
Akun bagal, sebuah tantangan
Menurut penyelidik kejahatan dunia maya di Punjab, penipu menggunakan akun ‘Mule’ untuk menerima uang korban dan mentransfernya ke berbagai akun ‘Mule’ lainnya. Penyelidik mengatakan penipu membuka rekening ‘bagal’ atas nama mereka menggunakan rincian orang lain dan mengelola sendiri rekening tersebut untuk menerima dan selanjutnya mentransfer uang palsu.
“Oleh karena itu, penipuan dunia maya harus dilaporkan secara real-time sehingga penipu tidak mempunyai cukup waktu untuk mentransfer jumlah tersebut ke beberapa akun ‘bagal’ lainnya,” kata seorang pejabat. Oleh karena itu, sangat penting untuk membekukan uang tersebut dengan cepat, kata seorang pejabat.
