Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) yang merupakan pengawas pencucian uang dan pendanaan teroris global sedang menyusun aturan baru untuk meningkatkan eksposur lembaga keuangan, agregator pembayaran, perusahaan fintech untuk pembayaran lintas negara, terutama transaksi kartu kredit. Sebuah forum konsultasi internasional melalui platform FATF akan diadakan di Mumbai pada bulan April 2025 dengan peserta dari industri India, sektor swasta dan badan pengatur negara-negara anggota lainnya untuk membahas masalah ini di tengah kekhawatiran bahwa hal ini dapat meningkatkan biaya kepatuhan bagi lembaga keuangan dan perusahaan pembayaran. . , kata para pejabat.
Saat ini, perusahaan kartu kredit memasukkan informasi identitas seperti nama pengirim dan penerima beserta negara asal pada saat transaksi. Aturan baru ini, ketika diadopsi oleh negara-negara anggota FATF, akan mewajibkan perusahaan pembayaran dan lembaga keuangan untuk memberikan informasi real-time tentang transaksi kartu kredit kepada lembaga penegak hukum. “Perdebatannya berpusat pada rincian seperti apa yang harus ada dalam transaksi kartu kredit tersebut. India mendukung lebih banyak transparansi dan keterbukaan informasi tanpa merugikan industri ini. Konsultasi publik akan diadakan di Mumbai pada bulan April 2025. Peraturan mengenai keterbukaan informasi yang tinggi harus dirancang sedemikian rupa sehingga terdapat keseimbangan antara kepatuhan dan kepentingan industri. Langkah-langkah yang diambil tidak boleh menghambat industri fintech,” kata seorang pejabat senior pemerintah.
FATF berencana untuk mengubah Rekomendasi 16 yang mengatur bahwa lembaga keuangan penerima harus memverifikasi identitas penerima transfer kawat yang memenuhi syarat. Hal ini bertujuan untuk membuat pembayaran lintas negara menjadi lebih cepat, lebih murah, lebih transparan dan inklusif, sekaligus tetap aman dan terjamin; Sebuah tujuan yang merupakan bagian dari Rencana Aksi Prioritas G20, dinyatakan dalam pernyataan FATF sebelumnya pada bulan Februari tahun ini.
Industri pembayaran khawatir bahwa persyaratan baru ini akan menyebabkan investasi pada perangkat lunak dan infrastruktur lainnya, sehingga mengakibatkan biaya kepatuhan yang lebih tinggi. Pedoman Aturan Perjalanan FATF yang merupakan pengawas kejahatan keuangan global mewajibkan lembaga keuangan dan penyedia layanan aset virtual untuk berbagi data tentang transaksi lintas batas. Setelah aturan pelaporan yang direvisi disetujui secara resmi oleh FATF, semua negara anggota akan menerapkannya dalam 2-3 tahun ke depan. Kepatuhan terhadap peraturan baru akan diukur untuk setiap negara anggota selama evaluasi mereka dalam proses evaluasi bersama FATF.
Evaluasi timbal balik putaran keempat FATF untuk India diadakan pada November 2023. Laporan putaran ini akan dirilis pada 18 September. FATF menyoroti langkah-langkah yang diambil oleh India untuk memerangi pendanaan teroris dan pencucian uang dan menandai langkah-langkah prioritas dalam ‘ Laporan Evaluasi Bersama’. Dari 40 parameter yang diperiksa FATF, India mendapat peringkat tertinggi dalam 37 parameter, kata sumber resmi.
Pleno FATF yang diadakan di Singapura pada tanggal 26-28 Juni tahun ini menyetujui laporan evaluasi bersama untuk India, dengan mengatakan India telah mencapai “kepatuhan teknis tingkat tinggi” terhadap persyaratan pengawas pencucian uang global. FATF menempatkan India dalam kategori “tindak lanjut rutin” – peringkat tertinggi yang diberikan oleh pengawas global dan peringkat tertinggi yang hanya dimiliki oleh empat negara G20 lainnya, termasuk Inggris, Prancis, dan Italia.
Negara-negara yang masuk dalam ‘kategori tindak lanjut rutin’ diwajibkan untuk menyerahkan laporan tindak lanjut kepada FATF setiap tiga tahun secara sukarela.
Namun, laporan ini mencantumkan beberapa langkah yang diperlukan untuk memperkuat penegakan pemantauan dan tindakan pencegahan di sektor non-keuangan tertentu. Badan pengawas tersebut mengatakan India perlu mengatasi penundaan dalam penuntutan pencucian uang (TPPU) dan pendanaan teroris (TF) serta langkah-langkah CFT yang bertujuan untuk mencegah “penyalahgunaan” sektor nirlaba untuk TF. Pendekatan berbasis risiko. Sumber resmi mengatakan India akan berupaya mewujudkan bidang-bidang prioritas yang ditandai oleh FATF, namun keseimbangan perlu dicapai antara regulasi dan penindasan terhadap LSM, yang memainkan peran penting di negara tersebut.
